Monitoramento Transacional
O monitoramento transacional é a análise contínua em tempo real de todos os pagamentos processados pela plataforma WEpayments. Seu objetivo é identificar padrões suspeitos, prevenir fraudes e garantir a conformidade com requisitos regulatórios (incluindo o Banco Central do Brasil e as regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro).O que é monitorado?
💡 O monitoramento se aplica tanto a transações de Payin (entrada) quanto de Payout (saída).
Listas Restritivas
A WEpayments mantém e cruza múltiplas listas restritivas como parte do nosso framework de conformidade.Tipos de listas restritivas
Como as listas restritivas impactam suas transações
- Bloqueio automático: Transações envolvendo entidades restritas são automaticamente rejeitadas
- Revisão manual: Algumas correspondências podem exigir análise manual de conformidade
- Tratamento de falsos positivos: Você pode enviar documentação para demonstrar que não há infração
Procedimento Antifraude (Cartão de Crédito)
O sistema antifraude é fornecido pelo nosso parceiro de processamento de cartões e se aplica às transações de Cartão de Crédito.Como funciona
Campo crítico: Endereço de e-mail
O endereço de e-mail é um dos campos mais importantes para a verificação de fraude. E-mails incorretos podem acionar alertas de fraude incorretos.Controles adicionais
Você pode criar:💡 O uso de listas de liberação e bloqueio aumenta as taxas de aprovação de compras sem comprometer a segurança.
Notificações de Fraude MED (Mecanismo Especial de Devolução)
O Mecanismo Especial de Devolução (MED) é um processo do Banco Central do Brasil que permite que os bancos devolvam recursos de transações suspeitas de fraude.Como a WEpayments trata as notificações MED
Suas responsabilidades ao receber uma notificação MED
- Responder prontamente às solicitações de documentação da equipe de conformidade
- Fornecer comprovante de entrega do serviço ou envio do produto
- Manter registros de comunicações com o cliente e histórico de transações