Melhores Práticas de Conciliação

Este guia aborda a conciliação diária, correspondência de extratos, gestão de disputas e o uso das ferramentas de relatórios da WEpayments.

Visão geral da conciliação

A conciliação é o processo de comparar seus registros internos de transações com os extratos da WEpayments para garantir a precisão e identificar divergências.

O que conciliar

Tipo de transação	Fonte
Payin (recebimentos)	Extrato Unificado ou Extrato de Payin
Payout (pagamentos)	Extrato de Payout ou Extrato Unificado
Tarifas	Notas de crédito/débito nos extratos
Liquidações (saques)	Tela de Liquidações

Extrato Unificado (Conta > Extrato)

O Extrato Unificado reúne todas as movimentações financeiras da sua conta em um único lugar.

Como acessar

Acesse Conta na barra lateral esquerda
Clique em Extrato
Selecione um período (obrigatório)
Aplique filtros conforme necessário

O que você vê

Campo	Descrição
Saldo disponível	Valor que pode ser utilizado imediatamente
Saldo aguardando liberação	Fundos retidos por pendências de KYC/compliance
Transações de Payin	Pagamentos recebidos (aparecem como créditos)
Transações de Payout	Pagamentos enviados (aparecem como débitos)
Tarifas	Taxas de transação e ajustes
Parcelas futuras de cartão de crédito	Recebimentos esperados mês a mês (aba separada)

Filtros disponíveis

Filtro	Descrição
Período (obrigatório)	Intervalo de datas
WE ID	Identificador da transação
Categoria	Tipo de movimentação (entrada, saída, tarifas)

Extrato de Payout

O extrato de Payout oferece uma visão completa da sua operação de pagamentos de saída.

Colunas do extrato

Coluna	Descrição
WE ID	ID da transação gerado pela WEpayments
Merchant	Nome da sua empresa
Tipo de operação	Crédito ou débito
Descrição	Descreve o débito ou crédito
Valor	Valor do depósito ou pagamento
Tipo de saldo	Saldo de Payout ou saldo de tarifas
Saldo impactado	Saldo disponível ou saldo total
Saldo disponível	Saldo após a transação
Criado em	Data de criação da transação

Relatório de Saldo do Payin

A aba Relatórios fornece uma visão geral da sua operação de Payin.

Informação	Descrição
Saldo disponível	Valor pronto para saque
Saldo total	Inclui transações ainda não creditadas
Resumo das sub-carteiras	Saldos de cada sub-carteira

Tipos de saldo

Saldo	O que inclui
Saldo Total	Todos os valores de cobranças creditadas + cobranças pagas ainda não creditadas
Saldo Disponível	Somente valores prontos para saque – transações com status “Creditado”

Liquidações (saques)

A tela de Liquidações permite solicitar saques.

Como criar uma liquidação

Campo	Descrição
Merchant	Selecione sua empresa cadastrada
Destinatário	Selecione a sub-carteira (se aplicável)
Valor	Não deve exceder o Saldo Disponível

Informações de saldo exibidas

Saldo	Descrição
Saldo total	Todos os valores de cobranças creditadas + pagas ainda não creditadas
Saldo disponível	Valor efetivamente disponível para saque

Calendário de Parcelas de Cartão de Crédito

Se você utiliza Cartão de Crédito com liquidação no fluxo (sem antecipação), pode acompanhar os recebimentos futuros de parcelas.

Como acessar

Acesse Extrato > Cartão de Crédito – Calendário de Parcelas

O que você vê

Informação	Descrição
Mês	Mês de recebimento esperado
Valor	Valor esperado para aquele mês
Status	Pendente, pago, etc.

💡 Isso auxilia no planejamento do fluxo de caixa.

Exportação de arquivos

Você pode exportar dados de transações para conciliação nos seus sistemas internos.

Como exportar

Etapa	Ação
1. Aplicar filtros	Selecione quais transações deseja exportar
2. Clicar no ícone de download	No lado direito da tela
3. Escolher tipo de exportação	”Exportar” ou “Exportar split” (sub-carteiras)

📁 Limite: 80.000 registros por arquivo.