O que são listas restritivas?
Listas restritivas são bases de dados de entidades sujeitas a sanções, restrições regulatórias ou diligência aprimorada. A WEpayments verifica todas as transações e titulares de contas nessas listas para garantir conformidade com as regulamentações brasileiras e internacionais.Tipos de listas restritivas
💡 A triagem se aplica tanto a transações de Payin (entrada) quanto de Payout (saída), bem como ao onboarding de contas.
O que é um PEP (Pessoa Politicamente Exposta)?
Um PEP é um indivíduo que ocupa ou ocupou posições públicas ou políticas de destaque, bem como seus familiares e associados próximos.Exemplos de PEPs
⚠️ A condição de PEP se aplica por 5 anos após o indivíduo deixar o cargo.
Como funciona a triagem
Gatilhos de triagem
Processo de triagem
Impacto das listas restritivas nas transações
Bloqueio automático
Transações envolvendo entidades em listas de sanções ou listas negras internas são automaticamente rejeitadas. A transação não prosseguirá em nenhuma hipótese.Análise manual
Para correspondências potenciais ou PEPs, a equipe de compliance realiza uma análise manual para determinar se a transação pode prosseguir.Falsos positivos e recursos
O que é um falso positivo?
Um falso positivo ocorre quando uma transação é sinalizada como correspondência potencial, mas a entidade não está de fato em uma lista restritiva (por exemplo, similaridade de nome).Como lidar com um falso positivo
Processo de recurso
Se você acreditar que uma transação foi bloqueada incorretamente, você pode:- Entrar em contato com nossa equipe de compliance
- Fornecer documentação de suporte
- Solicitar uma revisão da decisão
💡 Falsos positivos são raros, mas podem acontecer. Trabalhamos para minimizá-los sem abrir mão de rigorosos padrões de compliance.
Categorias de negócios restritas
Algumas categorias de negócios estão sujeitas a triagem aprimorada ou não são permitidas. Exemplos incluem:💡 Entre em contato com nossa equipe de compliance para verificar se a sua categoria de negócio é permitida.