Análise Preventiva Antifraude
Como uma Instituição de Pagamento regulada pelo Banco Central do Brasil, a WEpayments atua sob diretrizes regulatórias estritas de gerenciamento de riscos e prevenção a fraudes. Para assegurar a integridade do ecossistema financeiro e proteger a operação dos nossos parceiros, mantemos rotinas contínuas de monitoramento e análise de transações suspeitas.Por que as transações são retidas preventivamente?
Eventualmente, determinadas transações podem ser retidas preventivamente para verificação adicional antes da deliberação final. Isso ocorre para:Confidencialidade das regras antifraude
Em conformidade com as normas regulatórias vigentes e as melhores práticas do mercado financeiro, as diretrizes, parâmetros e motores de regras antifraude adotados pela WEpayments são estritamente confidenciais.💡 Esta política garante a eficácia do sistema antifraude, impedindo que agentes mal-intencionados contornem os mecanismos de segurança.
SLA para Análise Preventiva
O processamento das transações retidas para análise preventiva segue o seguinte fluxo de atendimento:💡 Transações retidas durante finais de semana ou feriados serão analisadas assim que o expediente regular for retomado.
Tratamento e Notificação de Transações Rejeitadas
Transações que apresentem inconformidade com as políticas de segurança ou que ultrapassem os limites operacionais de risco serão devidamente rejeitadas.Como a WEpayments notifica rejeições
Para garantir a transparência da sua operação e o apoio contínuo à sua gestão de risco, atuamos das seguintes formas:💡 O suporte ativo respeita os limites institucionais de sigilo, fornecendo orientações sem comprometer a confidencialidade das regras antifraude.
Procedimento Antifraude para Cartão de Crédito
O sistema antifraude é fornecido pelo nosso parceiro de processamento de cartões e aplica-se exclusivamente a transações com Cartão de Crédito.Como funciona o sistema antifraude
💡 O sistema é projetado para garantir que falsos positivos não contaminem as análises.
Campo crítico: Endereço de e-mail
O endereço de e-mail é um dos campos mais importantes para a verificação de fraude. E-mails incorretos podem gerar alertas falsos de fraude.Listas de liberação e bloqueio
É possível criar listas personalizadas para melhorar as taxas de aprovação sem comprometer a segurança:💡 Essas listas ajudam a aumentar as taxas de aprovação para clientes legítimos enquanto mantêm a segurança.
O que é MED (Mecanismo Especial de Devolução)?
O Mecanismo Especial de Devolução (MED) é um processo do Banco Central do Brasil que permite que os bancos devolvam valores de transações suspeitas de fraude. Ele faz parte da estrutura de segurança do sistema PIX.Quando o MED é acionado
Como a WEpayments trata as notificações MED
Processo passo a passo
Suas responsabilidades ao receber uma notificação MED
Solicitação de Recuperação de Valores (Payout)
Se você identificar transações de payout realizadas a partir da sua conta WE com suspeita de fraude, é possível solicitar a Recuperação de Valores, conforme o mecanismo previsto pelo Banco Central.Quando acionar a WEpayments
Ao identificar uma transação suspeita de fraude, entre em contato imediatamente com a WEpayments por um dos canais oficiais:💡 Esses canais acionarão automaticamente a abertura de um ticket com nosso time de atendimento 24/7.
Como reportar a fraude
Para que sua solicitação seja identificada e tratada com prioridade:O que acontece após a abertura do chamado
Após o recebimento da sua solicitação:Importante
⚠️ A WEpayments não realiza análise sobre a fraude reportada e não decide sobre a devolução dos valores. A análise e a decisão final são realizadas pelos bancos envolvidos nas transações, conforme as regras estabelecidas pelo Banco Central.
Como funciona o processo de análise
Após a abertura da solicitação:Prazo regulatório
📅 O prazo regulatório estimado para análise e conclusão do processo é de até 12 dias.
Possíveis resultados
Prazo para solicitar a recuperação
📅 A solicitação de Recuperação de Valores pode ser realizada em até 80 dias corridos após a data da transação. Após esse prazo, o mecanismo não poderá mais ser utilizado.
Prevenção de fraudes e MED
Práticas recomendadas para merchants
Para transações PIX
Próximos passos
- Reportar fraude: Entre em contato imediatamente via cs@wepayments.com.br ou WhatsApp +55 41 92667191
- Acompanhar análise: Você pode entrar em contato com antifraude@wepayments.com.br para pedir atualizações sobre o processo.
- Prevenir fraudes: Mantenha registros completos e responda rapidamente às solicitações de compliance