Análises de Compliance

Quando transações são sinalizadas para análise de compliance, é necessário enviar documentação antes que a transação possa ser liberada. Este guia explica os documentos necessários, prazos de liberação e como monitorar solicitações pendentes.

O que aciona uma análise de compliance?

Uma análise de compliance pode ser acionada por:

Gatilho	Descrição
Limite de transação atingido	O usuário atingiu os limites padrão de transação
Produto de alto risco	A transação envolve um produto regulamentado (ex.: CBD)
Padrão suspeito	Comportamento transacional incomum detectado
Correspondência em lista restritiva	Possível correspondência com PEP, sanções ou lista de vigilância
Notificação MED	Mecanismo de devolução de fraude do Banco Central acionado
Amostragem aleatória	Teste periódico de compliance

Documentos necessários para liberação da transação

Para transações de Payin (pagamentos de clientes para você)

Documento	Obrigatório?	Observações
Documento pessoal do pagador	Sim	RG, CNH ou Passaporte
Documento comprobatório da origem e destino da operação	Sim	Nota Fiscal, Invoice
Renda declarada do pagador	Sim	Valor declarado
Comprovante de renda do pagador	Sim	Imposto de Renda, Balanço da empresa

Para transações de Payout (pagamentos que você envia aos beneficiários)

Documento	Obrigatório?	Observações
Comprovante de relacionamento com o beneficiário	Sim	Contrato, acordo de serviço, fatura comercial
Identificação do beneficiário	Conforme solicitado	Documento com CPF ou CNPJ
Finalidade do pagamento	Sim	Descrição dos bens/serviços
Notas fiscais de suporte	Sim	Nota fiscal comercial ou recibo

Para transações de CBD

Documento	Obrigatório	Origem
Receita médica	Sim	Paciente
Autorização ANVISA	Sim	Paciente
Nota fiscal	Sim	Sua plataforma
Documento de identidade	Sim	Paciente ou responsável legal

Como verificar envios de documentos pendentes

Pelo Dashboard

Faça login no Dashboard da WEpayments: https://app.wepayout.co/#/
Na barra lateral esquerda, acesse Compliance > KYC: Requests
Visualize todos os beneficiários que precisam enviar documentação

Informações exibidas

Coluna	Descrição
WE ID	Número de identificação da transação KYC
Beneficiary Document	CPF ou CNPJ do beneficiário
Merchant	Nome da sua empresa
Reason	Motivo pelo qual a transação está em análise (ex.: Transaction Limit Reached, High Risk Product)
Beneficiary	Nome do beneficiário
Created at	Data de criação da transação KYC
Updated at	Data da última alteração
Status	Status atual (veja abaixo)

Usando filtros

Clique no ícone de filtro no lado direito da página para buscar transações específicas por:

Status
Período de datas
Documento do beneficiário
Outros critérios

Status das solicitações KYC

Status	Significado	Sua ação
Waiting for document upload	Os documentos ainda não foram enviados	Faça upload dos documentos necessários
Waiting for document approval	Documentos enviados, em análise pelo Compliance	Acompanhe o status
Approved	Documentos aprovados, transação liberada	A transação prossegue
Pending Regularization	CPF do beneficiário pendente na Receita Federal ou documentos insuficientes	Regularize o CPF ou reenvie os documentos corretos
Cancelled	O KYC foi cancelado	Entre em contato com o suporte se foi um erro

Prazos de liberação

Prazo de análise de documentos

Tipo de caso	Prazo estimado
Análise padrão	1 a 3 dias úteis
Caso complexo	Pode exigir tempo adicional

Janelas de liberação (dias úteis)

As liberações são processadas de segunda a sexta-feira em duas janelas de horário:

Janela de liberação	Horário (UTC-3)
1ª liberação	9h – 11h
2ª liberação	Até 16h

💡 Trabalhamos para garantir que as liberações ocorram dentro do prazo estipulado. Situações imprevistas podem exigir tempo adicional de análise.

Boas práticas para evitar atrasos

Prática	Por que ajuda
Envie documentação completa	Documentos incompletos causam atrasos
Use os formatos de documento corretos	Certifique-se de que os arquivos estão legíveis e completos
Responda rapidamente às solicitações	Respostas mais rápidas = liberações mais rápidas
Monitore o Dashboard regularmente	Identifique solicitações antecipadamente
Mantenha os dados do beneficiário atualizados	Evita problemas recorrentes com CPF/CNPJ

O que significa “Pending Regularization”?

Este status indica que:

Possível causa	Solução
CPF do beneficiário pendente na Receita Federal	O beneficiário deve regularizar a situação do CPF junto à Receita Federal
Documentos enviados insuficientes ou incorretos	Reenvie os documentos corretos
Documentação não corresponde aos registros	Verifique as informações e reenvie

💡 A equipe de Compliance fornecerá orientações específicas sobre como resolver o problema.

​O que aciona uma análise de compliance?

​Documentos necessários para liberação da transação

​Para transações de Payin (pagamentos de clientes para você)

​Para transações de Payout (pagamentos que você envia aos beneficiários)

​Para transações de CBD

​Como verificar envios de documentos pendentes

​Pelo Dashboard

​Informações exibidas

​Usando filtros

​Status das solicitações KYC

​Prazos de liberação

​Prazo de análise de documentos

​Janelas de liberação (dias úteis)

​Boas práticas para evitar atrasos

​O que significa “Pending Regularization”?