Documentation Index
Fetch the complete documentation index at: https://support.wepayments.com.br/llms.txt
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Quando transações são sinalizadas para análise de compliance, é necessário enviar documentação antes que a transação possa ser liberada. Este guia explica os documentos necessários, prazos de liberação e como monitorar solicitações pendentes.
O que aciona uma análise de compliance?
Uma análise de compliance pode ser acionada por:
| Gatilho | Descrição |
|---|
| Limite de transação atingido | O usuário atingiu os limites padrão de transação |
| Produto de alto risco | A transação envolve um produto regulamentado (ex.: CBD) |
| Padrão suspeito | Comportamento transacional incomum detectado |
| Correspondência em lista restritiva | Possível correspondência com PEP, sanções ou lista de vigilância |
| Notificação MED | Mecanismo de devolução de fraude do Banco Central acionado |
| Amostragem aleatória | Teste periódico de compliance |
Documentos necessários para liberação da transação
Para transações de Payin (pagamentos de clientes para você)
| Documento | Obrigatório? | Observações |
|---|
| Comprovante de prestação de serviço | Sim | Contrato de serviço, contrato assinado |
| Comprovante de envio do produto | Sim | Recibo de envio, número de rastreamento |
| Comunicação com o cliente | Conforme solicitado | E-mails, notas fiscais trocadas com o cliente |
| Alvará/licença comercial | Conforme solicitado | Comprovante de registro e situação operacional |
Para transações de Payout (pagamentos que você envia aos beneficiários)
| Documento | Obrigatório? | Observações |
|---|
| Comprovante de relacionamento com o beneficiário | Sim | Contrato, acordo de serviço, fatura comercial |
| Identificação do beneficiário | Conforme solicitado | Documento com CPF ou CNPJ |
| Finalidade do pagamento | Sim | Descrição dos bens/serviços |
| Notas fiscais de suporte | Sim | Nota fiscal comercial ou recibo |
Para transações de CBD
| Documento | Obrigatório | Origem |
|---|
| Receita médica | Sim | Paciente |
| Autorização ANVISA | Sim | Paciente |
| Nota fiscal | Sim | Sua plataforma |
| Documento de identidade | Sim | Paciente ou responsável legal |
Como verificar envios de documentos pendentes
Pelo Dashboard
- Faça login no Dashboard da WEpayments:
https://app.wepayout.co/#/
- Na barra lateral esquerda, acesse Compliance > KYC: Requests
- Visualize todos os beneficiários que precisam enviar documentação
| Coluna | Descrição |
|---|
| WE ID | Número de identificação da transação KYC |
| Beneficiary Document | CPF ou CNPJ do beneficiário |
| Merchant | Nome da sua empresa |
| Reason | Motivo pelo qual a transação está em análise (ex.: Transaction Limit Reached, High Risk Product) |
| Beneficiary | Nome do beneficiário |
| Created at | Data de criação da transação KYC |
| Updated at | Data da última alteração |
| Status | Status atual (veja abaixo) |
Usando filtros
Clique no ícone de filtro no lado direito da página para buscar transações específicas por:
- Status
- Período de datas
- Documento do beneficiário
- Outros critérios
Status das solicitações KYC
| Status | Significado | Sua ação |
|---|
| Waiting for document upload | Os documentos ainda não foram enviados | Faça upload dos documentos necessários |
| Waiting for document approval | Documentos enviados, em análise pelo Compliance | Acompanhe o status |
| Approved | Documentos aprovados, transação liberada | A transação prossegue |
| Pending Regularization | CPF do beneficiário pendente na Receita Federal ou documentos insuficientes | Regularize o CPF ou reenvie os documentos corretos |
| Cancelled | O KYC foi cancelado | Entre em contato com o suporte se foi um erro |
Prazos de liberação
Prazo de análise de documentos
| Tipo de caso | Prazo estimado |
|---|
| Análise padrão | 1 a 3 dias úteis |
| Caso complexo | Pode exigir tempo adicional |
Janelas de liberação (dias úteis)
As liberações são processadas de segunda a sexta-feira em duas janelas de horário:
| Janela de liberação | Horário (UTC-3) |
|---|
| 1ª liberação | 9h – 11h |
| 2ª liberação | Até 16h |
💡 Trabalhamos para garantir que as liberações ocorram dentro do prazo estipulado. Situações imprevistas podem exigir tempo adicional de análise.
Boas práticas para evitar atrasos
| Prática | Por que ajuda |
|---|
| Envie documentação completa | Documentos incompletos causam atrasos |
| Use os formatos de documento corretos | Certifique-se de que os arquivos estão legíveis e completos |
| Responda rapidamente às solicitações | Respostas mais rápidas = liberações mais rápidas |
| Monitore o Dashboard regularmente | Identifique solicitações antecipadamente |
| Mantenha os dados do beneficiário atualizados | Evita problemas recorrentes com CPF/CNPJ |
O que significa “Pending Regularization”?
Este status indica que:
| Possível causa | Solução |
|---|
| CPF do beneficiário pendente na Receita Federal | O beneficiário deve regularizar a situação do CPF junto à Receita Federal |
| Documentos enviados insuficientes ou incorretos | Reenvie os documentos corretos |
| Documentação não corresponde aos registros | Verifique as informações e reenvie |
💡 A equipe de Compliance fornecerá orientações específicas sobre como resolver o problema.
