Documentation Index
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Visão Geral
A WEpayments mantém um robusto programa de conformidade com Anti-Money Laundering (AML) e Counter-Terrorism Financing (CTF), conforme exigido pela legislação brasileira. Todos os clientes estão sujeitos à verificação antes e durante o uso da nossa plataforma.Know Your Customer (KYC) — Pessoas Físicas
As contas de pessoa física (PF) exigem a seguinte verificação:| Documento | Requisito |
|---|---|
| CPF | CPF válido |
| Documento de identidade oficial | RG, CNH ou passaporte |
| Comprovante de endereço | Emitido nos últimos 90 dias |
| Selfie / Verificação de vivacidade | Verificação biométrica pelo aplicativo |
Due Diligence Aprimorada (EDD)
Verificação adicional poderá ser exigida para:- Pessoas Politicamente Expostas (PEPs)
- Clientes com transações acima de limites definidos
- Clientes provenientes de jurisdições de alto risco
Know Your Business (KYB) — Pessoas Jurídicas
As contas de pessoa jurídica (PJ) exigem:| Documento | Requisito |
|---|---|
| CNPJ | CNPJ ativo |
| Ato Constitutivo | Contrato Social ou Estatuto Social |
| Comprovante de endereço empresarial | Emitido nos últimos 90 dias |
| Documentação dos beneficiários finais (UBO) | Identidade e CPF de todos os sócios com participação ≥25% |
| Demonstrações financeiras | Balanço patrimonial auditado mais recente (para contas acima de determinados limites) |
Monitoramento de Transações
A WEpayments monitora continuamente as transações em busca de padrões suspeitos, incluindo:- Volume ou frequência incomum de transações
- Transações inconsistentes com a atividade empresarial declarada pelo cliente
- Transações envolvendo países de alto risco ou partes sancionadas
- Padrões de fracionamento destinados a evitar os limites de comunicação
Comunicações de Operações Suspeitas (COS)
Quando uma atividade suspeita é identificada, a WEpayments é legalmente obrigada a registrar uma Comunicação de Operação Suspeita (COS) junto ao COAF, sem notificar o cliente.Triagem de Sanções
Todos os clientes e transações são verificados contra:- Lista SDN da OFAC (U.S. Office of Foreign Assets Control)
- Listas de sanções do Conselho de Segurança da ONU
- Lista de entidades sancionadas do BCB / COAF
- Listas de procurados do DRCI (Departamento de Recuperação de Ativos e Cooperação Jurídica Internacional)
Responsabilidades do Cliente
Os clientes devem:- Fornecer informações precisas e verdadeiras durante o cadastro e revisões periódicas
- Reportar quaisquer alterações relevantes na estrutura societária ou de controle da empresa
- Não facilitar transações em nome de terceiros não licenciados ou sancionados
- Cooperar com a equipe de conformidade da WEpayments durante investigações