Notificações de fraude (MED): como a WEpayments trata transações reportadas como suspeitas
Atualizado
No ecossistema Pix, quando um pagador identifica uma transação que acredita estar relacionada a fraude ou golpe, sua instituição financeira pode iniciar um processo de Recuperação de Valores, previsto pelo Banco Central no Mecanismo Especial de Devolução (MED).
A partir dessa solicitação, o DICT (Diretório de Identificadores de Contas Transacionais) do Banco Central gera notificações de infração para as instituições que receberam os recursos.
Este artigo explica como a WEpayments trata essas notificações quando elas envolvem transações recebidas por nossos clientes.
Como você é notificado sobre transações reportadas como fraude
Quando um processo de Recuperação de Valores é iniciado, o DICT envia notificações às instituições financeiras que participaram das transações relacionadas ao caso.
Se uma dessas transações envolver recursos recebidos por sua conta na WEpayments, nossa instituição receberá a notificação e iniciará o processo de análise.
Nosso time de Fraude avalia cada notificação recebida, conforme as regras do Banco Central, e responde ao processo dentro do prazo regulatório.
Caso, após análise, a notificação seja aceita (ou seja, haja necessidade de devolução de valores), o cliente será informado imediatamente pela WEpayments.
O que acontece quando a notificação é rejeitada
Em muitos casos, após análise, é possível concluir que não há evidências de fraude relacionadas à transação reportada.
Nessas situações, a notificação é rejeitada pela WEpayments, e não há devolução de valores.
Para garantir transparência com nossos clientes, a WEpayments envia um relatório mensal com essas notificações.
Relatório mensal de notificações
Na primeira semana de cada mês, o time de compliance do cliente receberá por e-mail um relatório consolidado contendo:
lista de notificações de fraude recebidas no mês anterior;
identificação das transações envolvidas;
status das notificações analisadas pela WEpayments.
Boas práticas recomendadas
Mesmo quando uma notificação é rejeitada, recomendamos que os clientes adotem boas práticas de monitoramento e prevenção.
Como medida de governança e segurança, sugerimos:
revisar a legitimidade das transações realizadas pelos usuários envolvidos;
atualizar ou reforçar procedimentos de KYC (Know Your Customer);
monitorar padrões de comportamento que possam indicar risco ou atividade suspeita.
Essas práticas ajudam a fortalecer os controles internos e reduzir a exposição a possíveis fraudes.