> ## Documentation Index
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# Análises de Compliance

Quando transações são sinalizadas para análise de compliance, é necessário enviar documentação antes que a transação possa ser liberada. Este guia explica os documentos necessários, prazos de liberação e como monitorar solicitações pendentes.

## O que aciona uma análise de compliance?

Uma análise de compliance pode ser acionada por:

| **Gatilho**                             | **Descrição**                                                    |
| :-------------------------------------- | :--------------------------------------------------------------- |
| **Limite de transação atingido**        | O usuário atingiu os limites padrão de transação                 |
| **Produto de alto risco**               | A transação envolve um produto regulamentado (ex.: CBD)          |
| **Padrão suspeito**                     | Comportamento transacional incomum detectado                     |
| **Correspondência em lista restritiva** | Possível correspondência com PEP, sanções ou lista de vigilância |
| **Notificação MED**                     | Mecanismo de devolução de fraude do Banco Central acionado       |
| **Amostragem aleatória**                | Teste periódico de compliance                                    |

## Documentos necessários para liberação da transação

### Para transações de Payin (pagamentos de clientes para você)

| **Documento**                                               | **Obrigatório?** | **Observações**                      |
| :---------------------------------------------------------- | :--------------- | :----------------------------------- |
| **Documento pessoal do pagador**                            | Sim              | RG, CNH ou Passaporte                |
| **Documento comprobatório da origem e destino da operação** | Sim              | Nota Fiscal, Invoice                 |
| **Renda declarada do pagador**                              | Sim              | Valor declarado                      |
| **Comprovante de renda do pagador**                         | Sim              | Imposto de Renda, Balanço da empresa |

### Para transações de Payout (pagamentos que você envia aos beneficiários)

| **Documento**                                        | **Obrigatório?**    | **Observações**                               |
| :--------------------------------------------------- | :------------------ | :-------------------------------------------- |
| **Comprovante de relacionamento com o beneficiário** | Sim                 | Contrato, acordo de serviço, fatura comercial |
| **Identificação do beneficiário**                    | Conforme solicitado | Documento com CPF ou CNPJ                     |
| **Finalidade do pagamento**                          | Sim                 | Descrição dos bens/serviços                   |
| **Notas fiscais de suporte**                         | Sim                 | Nota fiscal comercial ou recibo               |

### Para transações de CBD

| **Documento**               | **Obrigatório** | **Origem**                    |
| :-------------------------- | :-------------- | :---------------------------- |
| **Receita médica**          | Sim             | Paciente                      |
| **Autorização ANVISA**      | Sim             | Paciente                      |
| **Nota fiscal**             | Sim             | Sua plataforma                |
| **Documento de identidade** | Sim             | Paciente ou responsável legal |

## Como verificar envios de documentos pendentes

### Pelo Dashboard

1. Faça login no Dashboard da WEpayments: `https://app.wepayout.co/#/`
2. Na barra lateral esquerda, acesse **Compliance** > **KYC: Requests**
3. Visualize todos os beneficiários que precisam enviar documentação

### Informações exibidas

| **Coluna**               | **Descrição**                                                                                    |
| :----------------------- | :----------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **WE ID**                | Número de identificação da transação KYC                                                         |
| **Beneficiary Document** | CPF ou CNPJ do beneficiário                                                                      |
| **Merchant**             | Nome da sua empresa                                                                              |
| **Reason**               | Motivo pelo qual a transação está em análise (ex.: Transaction Limit Reached, High Risk Product) |
| **Beneficiary**          | Nome do beneficiário                                                                             |
| **Created at**           | Data de criação da transação KYC                                                                 |
| **Updated at**           | Data da última alteração                                                                         |
| **Status**               | Status atual (veja abaixo)                                                                       |

### Usando filtros

Clique no **ícone de filtro** no lado direito da página para buscar transações específicas por:

* Status
* Período de datas
* Documento do beneficiário
* Outros critérios

## Status das solicitações KYC

| **Status**                        | **Significado**                                                             | **Sua ação**                                       |
| :-------------------------------- | :-------------------------------------------------------------------------- | :------------------------------------------------- |
| **Waiting for document upload**   | Os documentos ainda não foram enviados                                      | Faça upload dos documentos necessários             |
| **Waiting for document approval** | Documentos enviados, em análise pelo Compliance                             | Acompanhe o status                                 |
| **Approved**                      | Documentos aprovados, transação liberada                                    | A transação prossegue                              |
| **Pending Regularization**        | CPF do beneficiário pendente na Receita Federal ou documentos insuficientes | Regularize o CPF ou reenvie os documentos corretos |
| **Cancelled**                     | O KYC foi cancelado                                                         | Entre em contato com o suporte se foi um erro      |

## Prazos de liberação

### Prazo de análise de documentos

| **Tipo de caso**   | **Prazo estimado**          |
| :----------------- | :-------------------------- |
| **Análise padrão** | 1 a 3 dias úteis            |
| **Caso complexo**  | Pode exigir tempo adicional |

### Janelas de liberação (dias úteis)

As liberações são processadas de **segunda a sexta-feira** em duas janelas de horário:

| **Janela de liberação** | **Horário (UTC-3)** |
| :---------------------- | :------------------ |
| **1ª liberação**        | 9h – 11h            |
| **2ª liberação**        | Até 16h             |

> 💡 Trabalhamos para garantir que as liberações ocorram dentro do prazo estipulado. Situações imprevistas podem exigir tempo adicional de análise.

## Boas práticas para evitar atrasos

| **Prática**                                       | **Por que ajuda**                                           |
| :------------------------------------------------ | :---------------------------------------------------------- |
| **Envie documentação completa**                   | Documentos incompletos causam atrasos                       |
| **Use os formatos de documento corretos**         | Certifique-se de que os arquivos estão legíveis e completos |
| **Responda rapidamente às solicitações**          | Respostas mais rápidas = liberações mais rápidas            |
| **Monitore o Dashboard regularmente**             | Identifique solicitações antecipadamente                    |
| **Mantenha os dados do beneficiário atualizados** | Evita problemas recorrentes com CPF/CNPJ                    |

## O que significa "Pending Regularization"?

Este status indica que:

| **Possível causa**                                  | **Solução**                                                               |
| :-------------------------------------------------- | :------------------------------------------------------------------------ |
| **CPF do beneficiário pendente na Receita Federal** | O beneficiário deve regularizar a situação do CPF junto à Receita Federal |
| **Documentos enviados insuficientes ou incorretos** | Reenvie os documentos corretos                                            |
| **Documentação não corresponde aos registros**      | Verifique as informações e reenvie                                        |

> 💡 A equipe de Compliance fornecerá orientações específicas sobre como resolver o problema.