> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://support.wepayments.com.br/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Relatórios e Conciliação Ferramentas abrangentes de relatórios e conciliação ajudam você a acompanhar transações, monitorar saldos e garantir a precisão financeira. Este guia aborda relatórios de Payin, relatórios de saldo, extratos, exportação de arquivos e liquidações. > ⚠️ **Nota:** A WEpayments está implementando a **unificação de saldos** (Payin + Payout). Alguns relatórios estão em transição para um formato unificado. Veja a seção "Extrato Unificado" abaixo. ## Relatórios de Payin A aba **Relatórios** fornece uma visão geral da sua operação de pagamentos de entrada. ### O que você pode ver | **Informação** | **Descrição** | | :---------------------------- | :----------------------------------------- | | **Saldo disponível** | Valor pronto para saque | | **Saldo total** | Inclui transações ainda não creditadas | | **Resumos de sub-portfólios** | Saldos de cada sub-carteira (se aplicável) | ### Diferença entre Saldo Total e Saldo Disponível | **Saldo** | **O que inclui** | | :------------------- | :-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Saldo Total** | Todos os valores de cobranças creditadas + cobranças pagas que ainda não atingiram o status "Credited" (ex.: pagamentos de boleto aguardando confirmação) | | **Saldo Disponível** | Apenas os valores prontos para saque – transações com **status "Credited"** | > 💡 Transações que foram pagas mas ainda não atingiram o status "Credited" **não** aparecerão no Saldo Disponível. ## Relatório de Saldo (Extrato de Payin) A aba **Extratos** fornece um extrato completo da sua operação de Payin, incluindo cobranças pagas, tarifas e splits. ### Filtros disponíveis | **Filtro** | **Descrição** | | :----------------------- | :------------------------------------------------------------- | | **Criado em** | Data ou período de criação da transação | | **WE ID** | Número de identificação da WEpayments | | **Beneficiário (split)** | Filtrar por sub-carteira (se houver sub-carteiras cadastradas) | | **Saldo impactado** | Saldo total, saldo disponível ou saldo de reserva | | **Tipo de transação** | Saques, cobranças, splits, notas de crédito, notas de débito | | **Tipo de transação** | Saque, cobrança, tarifa, etc. | | **Descrição** | Informação descrevendo o débito ou crédito | | **Valor** | Valor da operação | | **Saldo Impactado** | Qual saldo foi impactado | | **Saldo Disponível** | Saldo pronto para saque | | **Saldo Total** | Saldo da conta incluindo transações ainda não creditadas | | **Reserva** | Saldo de reserva garantia (conforme contrato) | ### Como baixar um extrato 1. Selecione os filtros desejados 2. Clique no **ícone de download** no lado direito da tela 3. O relatório será enviado para o seu e-mail ## Extrato Unificado (Conta > Extrato) O **Extrato Unificado** reúne todos os movimentos financeiros da sua conta em um único lugar, incluindo: * Recebimentos de Payin (pagamentos de entrada de clientes) * Transações de Payout (pagamentos de saída para beneficiários) * Cobranças de tarifas * Recebimentos futuros de parcelas de cartão de crédito ### Como acessar 1. Acesse **Conta** na barra lateral esquerda 2. Clique em **Extrato** ### O que você vê na tela de Extrato | **Campo** | **Descrição** | | :----------------------------- | :---------------------------------------------- | | **Saldo disponível** | Valor que você pode utilizar imediatamente | | **Saldo aguardando liberação** | Valor retido devido a KYC/conformidade pendente | ### O que significa "Saldo aguardando liberação"? Este saldo representa transações que ainda não foram creditadas porque aguardam a **conclusão do KYC**. Isso ocorre tipicamente quando: * Há um KYC aberto relacionado a uma venda (ex.: CBD) * A equipe de conformidade aguarda documentação * Após a aprovação do KYC, o valor é liberado e aparece como um lançamento no extrato ### Filtros disponíveis | **Filtro** | **Descrição** | | :------------------------ | :--------------------------------------------------- | | **Período** (obrigatório) | Intervalo de datas para o extrato | | **WE ID** | Identificador da transação | | **Categoria** | Tipo de movimentação (entrada, saída, tarifas, etc.) | ### Funcionalidades | **Funcionalidade** | **O que faz** | | :--------------------------------------------- | :------------------------------------------------------ | | **Download** | Exportar o extrato filtrado | | **Configurações de visualização** | Escolher quais colunas exibir | | **Filtros** | Aplicar filtros de período, WE ID e categoria | | **Cartão de Crédito – Calendário de Parcelas** | Visualizar o recebimento esperado de parcelas mês a mês | ## Extrato do Payout O extrato do Payout fornece uma visão completa da sua operação de pagamentos de saída, incluindo pagamentos individuais e depósitos. ### Filtros disponíveis | **Filtro** | **Descrição** | | :----------------------------------------- | :----------------------------------- | | **Período** (predefinido ou personalizado) | Intervalo de datas | | **WE ID** | Número de identificação da transação | | **Merchant** | Nome da sua empresa | | **Tipo de operação** | Crédito ou débito na sua conta | ### Colunas do extrato | **Coluna** | **Descrição** | | :------------------- | :------------------------------------------------ | | **WE ID** | ID da transação gerado pela WEpayments | | **Merchant** | Nome da sua empresa | | **Tipo de operação** | Crédito ou débito | | **Descrição** | Descreve o débito ou crédito | | **Valor** | Valor do depósito ou pagamento | | **Tipo de saldo** | Saldo de payout ou saldo de tarifas | | **Saldo impactado** | Saldo disponível ou saldo total | | **Saldo disponível** | Saldo disponível para pagamentos após a transação | | **Saldo total** | Saldo total da conta após a transação | | **Criado em** | Data de criação da transação | ### Como baixar 1. Selecione o filtro desejado 2. Clique no **ícone de download** no lado direito da tela 3. Clique em **"Exportar"** – o relatório será enviado para o seu e-mail ## Notas de Crédito e Débito (Payout) Notas de crédito e débito são transações de ajuste que podem aparecer no seu Extrato do Payout ou no Extrato Unificado. | **Tipo** | **Efeito** | **Motivos comuns** | | :------------------ | :------------------ | :---------------------------------------------------------- | | **Nota de crédito** | Aumenta o seu saldo | Estorno de tarifa, ajuste a seu favor, resolução de disputa | | **Nota de débito** | Diminui o seu saldo | Taxa de chargeback, multa, ajuste contra você | > 💡 Cada nota inclui um campo de descrição explicando o motivo do ajuste. ## Exportação de arquivos Você pode baixar arquivos com informações de transações da Lista de Payin ou da Lista de Pagamentos. ### Como exportar 1. Selecione os filtros desejados para definir quais transações aparecerão no arquivo 2. Clique no **ícone de download** 3. Escolha: * **"Exportar"** – para a lista geral de transações * **"Exportar split"** – para transações das suas sub-carteiras (sub-portfólios) > 📁 **Limite:** A funcionalidade de exportação é limitada a **80.000 registros por arquivo**. ## Liquidações (Saques) A tela de **Liquidações** permite solicitar saques, transferir saldo do Payin para sua conta Payout e visualizar saques anteriores. ### Como criar uma liquidação 1. Acesse **Liquidações** no menu superior esquerdo do Dashboard 2. Clique em **"Criar Liquidação"** 3. Preencha as informações: | **Campo** | **Descrição** | | :------------------------------- | :---------------------------------------------------------------------------------- | | **Merchant** | Selecione o nome da sua empresa registrada | | **Destinatário** | Se você tem sub-carteiras, selecione a sub-carteira da qual deseja sacar (opcional) | | **Informações de transferência** | Saldos (Saldo Total e Saldo Disponível são exibidos) | | **Valor** | Informe o valor a sacar (não deve exceder o Saldo Disponível) | | **Criar liquidação** | Clique para confirmar | ### Entendendo os saldos de liquidação | **Saldo** | **Descrição** | | :------------------- | :----------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Saldo total** | Todos os valores de cobranças creditadas + cobranças pagas que ainda não atingiram o status "Credited" | | **Saldo disponível** | Valor efetivamente disponível para saque | ## Referência rápida de relatórios e conciliação | **Necessidade** | **Acessar** | **O que você encontrará** | | :---------------------------------------- | :----------------------------------------------- | :--------------------------------------------------------- | | Visão geral dos saldos | Aba Relatórios | Saldo disponível, saldo total, resumos de sub-portfólios | | Extrato detalhado de Payin | Aba Extratos (Payin) | Cobranças pagas, tarifas, splits, notas de crédito/débito | | Extrato detalhado de Payout | Extrato (Payout) | Pagamentos individuais, depósitos, tarifas | | Todos os movimentos em um só lugar | Conta > Extrato (Unificado) | Payin + Payout + tarifas + parcelas futuras | | Recebimentos futuros de cartão de crédito | Cartão de Crédito – Calendário de Parcelas | Previsão de parcelas mês a mês | | Sacar fundos | Liquidações | Criar saques, transferir para Payout, visualizar histórico | | Exportar dados de transações | Lista de Payin ou Lista de Pagamentos > Download | Exportação CSV/Excel (máx. 80 mil registros) |